在数字化转型持续深入的当下，财务数据的实时程度与洞察深度，对企业决策精准度和风险抵御力有着直接影响。但不少企业受过往系统架构限制，核心财务数据分散于风险管控、交易执行、结算处理等不同业务系统，形成彼此割裂的“数据孤岛”。财务人员因此将大量时间花在基础的数据收集与核对工作上，难以快速提炼出有价值的深度洞察，进而削弱了为管理层提供战略决策支持的能力。某企业借助智能体方案，成功打破数据隔阂，实现财务职能从数据整合到洞察驱动的跃升。
项目背景：分散的数据、滞后的报告，使财务价值受限 每月初，该公司财务都要从风险管理、业务等多个不同系统里，手动导出、核对并整合财务数据，以编制管理层月度经营分析所需的财务简评报告。财务负责人称，数据分散是难题，不同系统数据维度和统计逻辑有差异，需大量人工对齐口径、校验逻辑。报告须在结账后三天内提交，时间紧、风险大，人工操作还易出偏差，曾因费用归类问题遭合规质询。这使得财务团队超70%时间耗在事务流程，战略转型遇基础瓶颈。 为彻底改善现状，该企业开启以智能体为核心的财务数字化升级项目，借助智能体自动拉通、清洗和整合跨系统数据，释放财务人力，达成分析报告“及时、准确、深入”的要求。经综合考量，公司引入翰智智能体方案。凭借预置数据模型与可配置智能规则引擎，智能体可自动化处理行业复杂数据逻辑，快速适配企业场景。 建设内容：构建标准化、自动化的数据流水线 项目以智能体为核心，打通公司风险管理财务收支表、风险子费用表、单体财务收支表、单体费用表四大核心数据源，通过智能接口搭建起端到端的自动化数据采集处理流水线。 1 自动清洗与校验： 在数据处理流程中，智能体展现出强大的自动清洗与校验能力。它能够实时对数据进行全面扫描，精准识别出异常值、缺失值以及重复记录等各类问题数据。一旦发现异常，便会依据预先设定的规则，自动对这些数据进行修复处理，确保数据的准确性和完整性，为后续的数据分析工作提供可靠的数据基础，避免因数据质量问题影响分析结果。 2 智能语义对齐： 智能体具备智能语义对齐功能，可自动完成不同系统中业务术语与财务科目的映射。例如，能将“对冲成本”和“交易费用”这类在不同系统表述不同但含义相近的术语进行智能归一化处理。 3 动态聚合与建模： 它能按照管理需求，自动对数据进行聚合操作。同时，支持开展多维度、跨期间的数据建模与预测分析，助力企业决策。 应用效果：全面提升决策支撑 效率飞跃：月度财务报告产出时间从3个工作日缩短至少于10分钟，财务人员得以转向高价值的业务分析与决策支持。 质量保障：全流程自动化处理根除了人为差错，数据一致性与合规性大幅提升。 决策加速：管理层可实时获取最新财务洞察，经营分析会基于实时数据开展，响应速度根本性改变。 洞察深化：智能体自动标识数据异常、关联业务事件，并提供初步根因解释，引导财务团队聚焦深度分析。 具备良好的可配置性与扩展性：当公司开拓新业务线时，财务部门通过可视化界面，快速配置了新业务的数据规则与报表模板。 以智能体搭建的财务数据整合与洞察平台，不只是技术工具的升级，更是驱动财务职能进阶的关键力量。智能体接手重复性数据作业后，财务团队成功转型，成为业务伙伴开展前瞻预测与盈利建模，化身风险哨兵借助智能体预警合规与经营风险，实时监控数据洞察并支持战略制定。未来，翰智将持续深入研究智能体，为更多企业定制智能体方案，助力企业财务高效转型，提升财务管理与决策水平。